Du bist selbstständig und fragst dich, ob du wirklich eine:n Steuerberater:in brauchst? Diese Frage stellen sich viele Freelancer:innen, Freiberufler:innen und Gründer:innen. Denn einerseits möchtest du deine Steuern korrekt erledigen, andererseits sind professionelle Kanzleien oft ein erheblicher Kostenfaktor.
Die gute Nachricht: Als Selbstständige:r bist du grundsätzlich nicht verpflichtet, mit einem oder einer Steuerberater:in zusammenzuarbeiten. Viele steuerliche Aufgaben kannst du selbst erledigen, vor allem wenn deine Tätigkeit überschaubar ist und du deine Belege gut organisierst. Trotzdem kann Steuerberatung sehr sinnvoll sein.
In diesem Ratgeber erfährst du, welche Aufgaben Steuerberater:innen übernehmen, wann sich professionelle Unterstützung lohnt und welche Alternativen es gibt, wenn du deine Steuern lieber selbst in die Hand nehmen möchtest.
Nein, du brauchst als Selbstständige:r nicht automatisch eine:n Steuerberater:in. Du darfst deine Steuererklärungen selbst vorbereiten, deine Einnahmen und Ausgaben dokumentieren und deine Unterlagen beim Finanzamt einreichen. Gerade bei einer einfachen Selbstständigkeit mit wenigen Rechnungen, klaren Betriebsausgaben und einer Einnahmen-Überschuss-Rechnung kommst du als Selbstständige:r oft auch ohne professionelle Steuerberatung schon sehr weit.
Trotzdem ist die Entscheidung nicht nur eine Kostenfrage. Es geht auch darum, wie viel Zeit, Sicherheit und Fachwissen du selbst mitbringst. Wenn du dich jedes Jahr durch Formulare kämpfst, Fristen verpasst oder unsicher bist, ob du Ausgaben korrekt absetzt, kann professionelle Unterstützung schnell mehr wert sein als sie kostet.
Ein:e Steuerberater:in lohnt sich besonders dann, wenn deine Selbstständigkeit komplexere Steuerthemen berührt. Das ist zum Beispiel der Fall, wenn du umsatzsteuerpflichtig bist, regelmäßig mit Kund:innen im Ausland arbeitest, Mitarbeitende beschäftigst oder hohe Investitionen planst. Auch bei Rückfragen vom Finanzamt, einer Betriebsprüfung oder größeren Nachzahlungen ist fachliche Hilfe oft sinnvoll.
Wenn du dagegen gerade erst startest, nur wenige Belege hast und deine Buchhaltung digital organisierst, kann eine gute Steuersoftware zunächst ausreichen. Wichtig ist dann, dass du deine Belege laufend erfasst und nicht erst kurz vor Ablauf der Steuerfristen mit allem anfängst.
Braucht man als Selbstständige:r wirklich eine:n Steuerberater:in – oder lassen sich die Steuern auch selbst erledigen? Diese Frage stellen sich viele. Oft ist kein:e Steuerberater:in nötig, in manchen Fällen kann professionelle Unterstützung aber viel Sinn machen. Unser kurzes Quiz zeigt dir in 2–3 Minuten, welche Lösung für dich am besten passt.
Du fragst dich, ob du als Selbstständige:r wirklich eine:n Steuerberater:in brauchst oder ob eine Steuersoftware ausreicht? In diesem Video erfährst du:
Ein:e Steuerberater:in unterstützt dich bei deinen steuerlichen Pflichten und hilft dir, deine finanzielle Situation besser zu verstehen. Dabei geht es nicht nur um das Ausfüllen von Steuerformularen. Gute Steuerberatung begleitet dich auch bei Entscheidungen, die sich direkt auf dein Business auswirken.
Ein:e Steuerberater:in kann dich vor allem in diesen Bereichen unterstützen:
Für Selbstständige beginnt die Unterstützung oft bei der laufenden Buchhaltung. Du sammelst Rechnungen, Quittungen, Kontoauszüge und andere Nachweise. Deine Steuerkanzlei kann diese Unterlagen prüfen, ordnen und daraus die nötigen Meldungen oder Erklärungen erstellen. Je besser deine eigene Buchhaltung ist, desto effizienter kann die Kanzlei arbeiten.
Eine besonders wichtige Aufgabe ist die Erstellung der Einnahmenüberschussrechnung, kurz EÜR. Das ist die vereinfachte Gewinnermittlung, die viele Freiberufler:innen und kleinere Gewerbetreibende nutzen. Vereinfacht gesagt stellst du dabei deine Betriebseinnahmen deinen Betriebsausgaben gegenüber. Der Unterschied ist dein Gewinn, der später für deine Einkommensteuer relevant ist.
Wenn du umsatzsteuerpflichtig bist, kommt die Umsatzsteuer-Voranmeldung dazu. Dabei meldest du dem Finanzamt regelmäßig, wie viel Umsatzsteuer du eingenommen und wie viel Vorsteuer du selbst gezahlt hast. Gerade hier passieren schnell Fehler, etwa bei falschen Steuersätzen, fehlenden Belegen oder verspäteten Meldungen. Ein:e Steuerberater:in kann diese Aufgaben übernehmen und darauf achten, dass Fristen eingehalten werden.
Auch die jährliche Einkommensteuererklärung gehört zu den klassischen Aufgaben. Dabei werden deine Einkünfte aus der Selbstständigkeit, deine privaten Angaben und weitere steuerlich relevante Informationen zusammengeführt. Je nachdem, ob du freiberuflich oder gewerblich tätig bist, spielen unterschiedliche Anlagen eine Rolle, zum Beispiel Anlage S oder Anlage G.
Wenn dein Business wächst, kann zusätzlich die Lohnbuchhaltung relevant werden. Sobald du Mitarbeitende beschäftigst, musst du Lohnsteuer, Sozialversicherungsbeiträge und Meldungen an Krankenkassen korrekt abwickeln. Das ist deutlich komplexer als eine einfache EÜR. Viele Selbstständige geben diesen Bereich deshalb früh an eine Kanzlei ab.
Neben diesen Pflichtaufgaben kann dich ein:e Steuerberater:in auch strategisch beraten. Das betrifft zum Beispiel Investitionen, Abschreibungen, Rücklagen, Vorauszahlungen oder die Frage, ob eine andere Rechtsform sinnvoll wäre. Gerade wenn du planst, dein Business zu vergrößern, kann dieser Blick von außen sehr wertvoll sein.
Als Solo-Selbstständige:r hast du weder eine Personal- noch eine Buchhaltungsabteilung – du machst alles selbst. Und genau deshalb ist ein:e erfahrene:r Steuerberater:in nicht einfach nur ein Dienstleister, sondern eine echte Entlastung. Gerade bei Themen, bei denen es schnell teuer werden kann – etwa bei verspäteten Meldungen, fehlerhafter Umsatzsteuer oder unklaren Betriebsausgaben – ist eine gute Beratung viel wert.
Die Berufsbezeichnung Steuerberater:in ist in Deutschland laut § 43 Steuerberatungsgesetz (StBerG) geschützt. Das bedeutet: Nicht jede Person, die bei Steuerfragen hilft, darf sich so nennen. Für dich ist das wichtig, weil du bei Steuerberatung sehr sensible Daten teilst. Es geht um Einnahmen, Ausgaben, Kontobewegungen, private Angaben und oft auch um strategische Entscheidungen für dein Business. Zugelassene Steuerberater:innen unterliegen deshalb beruflichen Pflichten, unter anderem Verschwiegenheit und besonderen Anforderungen an ihre Berufsausübung.
Wenn du prüfen möchtest, ob eine Person oder Kanzlei tatsächlich zugelassen ist, kannst du das über das Amtliche Steuerberaterverzeichnis tun. Die Bundessteuerberaterkammer führt dieses Verzeichnis nach § 86b StBerG; es ist öffentlich zugänglich.
Der oder die passende Steuerberater:in ist nicht automatisch die Kanzlei um die Ecke. Für Selbstständige zählt vor allem, ob die Kanzlei deine Tätigkeit, deine Arbeitsweise und deine typischen Steuerfragen versteht. Eine Designerin mit internationalen Kund:innen braucht oft andere Unterstützung als ein Handwerker mit Mitarbeitenden oder ein:e Coach mit wenigen Rechnungen pro Monat.
Deshalb solltest du vor der Suche zuerst klären, was du wirklich brauchst. Möchtest du nur einmal im Jahr Hilfe bei deiner Steuererklärung? Oder suchst du jemanden, der deine Umsatzsteuer-Voranmeldungen laufend übernimmt, deine Belege prüft und dich bei Rückfragen vom Finanzamt begleitet? Je klarer du diese Frage beantwortest, desto leichter findest du eine Kanzlei, die zu dir passt.
Viele Selbstständige unterschätzen außerdem, wie wichtig die Kommunikation ist. Steuerberatung funktioniert nur gut, wenn du Rückfragen verstehst und dich traust, Unsicherheiten anzusprechen. Wenn du im Erstgespräch schon das Gefühl hast, dass dir niemand richtig zuhört oder alles unnötig kompliziert erklärt wird, ist das kein gutes Zeichen.
Achte auch darauf, ob die Kanzlei regelmäßig mit Solo-Selbstständigen, Freelancer:innen oder Freiberufler:innen arbeitet. Wer vor allem große Unternehmen betreut, ist fachlich vielleicht stark, aber nicht unbedingt die beste Wahl für deinen Alltag. Für dich sind oft ganz praktische Fragen entscheidend: Welche Ausgaben kannst du absetzen? Wie hoch sollten deine Steuerrücklagen sein? Was passiert, wenn das Finanzamt eine Rückfrage stellt?
Ein weiterer wichtiger Punkt ist die digitale Arbeitsweise. Moderne Kanzleien arbeiten häufig mit Mandantenportalen, Cloud-Uploads, DATEV-Schnittstellen oder Apps für Belege. Das spart dir Zeit und verhindert, dass du kurz vor Fristende noch Papierordner sortieren musst. Wenn du selbst noch relativ stark analog arbeitest, solltest du dich darauf einstellen, dass die Zusammenarbeit mit deiner Steuerkanzlei die Einführung digitaler Prozesse beinhalten kann.
Viele gute Kanzleien findest du über Empfehlungen. Frag andere Selbstständige aus deiner Branche, mit wem sie arbeiten und wie zufrieden sie sind. Besonders hilfreich sind Empfehlungen von Personen, deren Situation deiner ähnelt. Eine Empfehlung von einem GmbH-Geschäftsführer hilft dir nur bedingt, wenn du als Solo-Freelancer:in mit einfacher EÜR arbeitest.
Auch Freelancer-Communities, Gründergruppen oder berufliche Netzwerke können hilfreich sein. Dort bekommst du oft ehrliche Einschätzungen, wie schnell eine Kanzlei reagiert, ob sie digital arbeitet und ob sie verständlich kommuniziert. Gerade diese Alltagserfahrungen sind oft wertvoller als eine perfekte Website.
Zusätzlich kannst du offizielle Verzeichnisse nutzen. Die Bundessteuerberaterkammer führt ein Amtliches Steuerberaterverzeichnis, über das du prüfen kannst, ob eine Person oder Kanzlei tatsächlich zugelassen ist. Das Verzeichnis ist öffentlich zugänglich und basiert auf den gesetzlichen Regelungen des Steuerberatungsgesetzes.
Wenn du über Online-Portale wie steuerberater.de oder ageras.de suchst, solltest du genauer hinschauen. Solche und ähnliche Portale können dir einen schnellen Überblick geben, ersetzen aber nicht das persönliche Gespräch. Prüfe deshalb immer, wer konkret hinter dem Angebot steht, welche Leistungen enthalten sind und ob die Kanzlei wirklich zu deiner Selbstständigkeit passt.
Das Erstgespräch ist deine beste Gelegenheit, die Zusammenarbeit realistisch einzuschätzen. Du musst dabei nicht jedes steuerliche Detail verstehen. Entscheidend ist, ob die Kanzlei deine Situation erfasst und dir verständlich erklärt, wie sie arbeiten würde.
Sprich offen an, welche Aufgaben du selbst übernehmen möchtest und welche nicht. Vielleicht willst du deine Belege selbst in einer Software vorbereiten und nur die Jahressteuererklärung abgeben lassen. Vielleicht möchtest du aber auch die komplette laufende Betreuung auslagern. Beides ist möglich, wirkt sich aber stark auf die Kosten aus.
Frage außerdem nach der Erreichbarkeit. Manche Kanzleien beantworten kurze Rückfragen per E-Mail, andere rechnen jede Beratung separat ab. Das ist nicht grundsätzlich problematisch, sollte aber vorher klar sein. Gerade am Anfang deiner Selbstständigkeit können viele kleine Fragen entstehen. Dann hilft es, wenn du weißt, ob und wie du Unterstützung bekommst.
Auch die Kostenstruktur gehört ins Erstgespräch. Eine gute Kanzlei muss dir nicht sofort einen endgültigen Festpreis nennen. Sie sollte dir aber erklären können, nach welchem Modell abgerechnet wird und welche Faktoren den Preis beeinflussen. Vage Aussagen wie „Das sehen wir dann am Ende“ sind für Selbstständige schwierig, weil du deine Ausgaben planen musst.
Wenn du dir unsicher bist, kannst du dir nach dem Gespräch drei Fragen stellen: Wurde meine Tätigkeit verstanden? Wurden meine Fragen verständlich beantwortet? Habe ich ein klares Gefühl dafür, welche Aufgaben die Kanzlei übernimmt und was ich selbst liefern muss? Wenn du diese Fragen mit Ja beantworten kannst, ist das ein gutes Zeichen.
Die Kosten für eine professionelle Steuerberatung lassen sich nicht pauschal beantworten. Sie hängen davon ab, welche Aufgaben die Kanzlei übernimmt, wie komplex deine Selbstständigkeit ist und wie gut du deine Unterlagen vorbereitest. Ein:e Freelancer:in mit wenigen Rechnungen verursacht deutlich weniger Aufwand als ein:e Unternehmer:in mit Mitarbeitenden, mehreren Konten und internationalen Umsätzen.
Die Grundlage für alles ist die Steuerberatervergütungsverordnung, kurz StBVV. Sie regelt, wie bestimmte steuerliche Leistungen abgerechnet werden können. Dabei spielen unter anderem der Gegenstandswert, der Gebührenrahmen und der konkrete Aufwand eine Rolle. Bei der EÜR nennt die Bundessteuerberaterkammer zum Beispiel einen Gebührenrahmen von 5/10 bis 30/10 einer vollen Gebühr nach Tabelle B; maßgeblich ist dabei unter anderem der höhere Betrag aus Betriebseinnahmen oder Betriebsausgaben.
Neben solchen Wertgebühren gibt es auch Zeitgebühren. Nach § 13 StBVV liegt die Zeitgebühr bei 16,50 bis 41 Euro je angefangene Viertelstunde. Hochgerechnet entspricht das 66 bis 164 Euro pro Stunde. In der Praxis können bei bestimmten Leistungen, individuellen Vereinbarungen oder zusätzlichen Beratungsleistungen dennoch andere Kostenstrukturen entstehen.
| Leistung | Grobe Orientierung |
| Einfache EÜR | ca. 150–500 € jährlich |
| Einkommensteuererklärung mit Anlage S/G | ca. 250–700 € jährlich |
| Umsatzsteuer-Voranmeldung | ca. 20–70 € pro Meldung |
| Laufende Betreuung | ca. 800–2.000 € jährlich |
| Einzelne Beratungsstunde | häufig ca. 100–250 € |
Die Beträge sind nur grobe Orientierungswerte. Die tatsächlichen Kosten hängen vom Aufwand, der Kanzlei und der Abrechnung nach StBVV oder individueller Vereinbarung ab.
Für dich ist deshalb wichtig: Frage nicht nur „Was kostet die Steuererklärung?“, sondern „Welche Leistung ist in diesem Preis enthalten?“ Manche Kanzleien erstellen nur die Erklärung. Andere prüfen zusätzlich Belege, beantworten Rückfragen, kontrollieren Bescheide oder beraten dich zu Vorauszahlungen. Diese Unterschiede machen Angebote schwer vergleichbar.
Tino Keller - Gründer, CMO & Geschäftsführer Deutschland
Ja, Kosten für steuerliche Beratung, die mit deiner selbstständigen Tätigkeit zusammenhängen, kannst du grundsätzlich als Betriebsausgaben ansetzen. Dadurch mindern sie deinen Gewinn und damit auch deine steuerliche Belastung.
Ein Beispiel macht das greifbarer: Du zahlst 800 Euro netto für betriebliche Steuerberatung. Wenn dein persönlicher Steuersatz bei 30 Prozent liegt, reduziert sich deine Steuerlast rechnerisch um etwa 240 Euro. Deine tatsächliche Belastung ist also niedriger als der Rechnungsbetrag.
Wenn du zum ersten Mal mit einem oder einer Steuerberater:in zusammenarbeitest, wirkt der Ablauf oft komplizierter, als er tatsächlich ist. Im Kern geht es darum, dass du deine Unterlagen vollständig und rechtzeitig bereitstellst und die Kanzlei daraus die vereinbarten steuerlichen Aufgaben erledigt.
Am Anfang steht meistens ein kurzer Onboarding-Prozess. Die Kanzlei fragt nach deiner Tätigkeit, deiner Rechtsform, deiner bisherigen steuerlichen Situation und den Aufgaben, die übernommen werden sollen. Wenn du schon selbstständig bist, brauchst du oft auch frühere Steuerbescheide, deine letzte EÜR, Umsatzsteuer-Voranmeldungen oder relevante Schreiben vom Finanzamt.
Danach wird festgelegt, wie ihr im Alltag zusammenarbeitet. Besonders wichtig ist die Frage, wie du Belege einreichst. Viele moderne Kanzleien arbeiten digital. Du lädst Rechnungen, Quittungen und Kontoauszüge, gegebenenfalls auch KSK-Bescheide in ein Mandantenportal hoch oder verknüpfst deine Buchhaltungssoftware. Andere Kanzleien arbeiten weiterhin klassisch mit Ordnern oder festen Abgabeterminen.
Für dich ist dabei entscheidend, dass der Ablauf zu deinem Arbeitsstil passt. Wenn du ohnehin digital arbeitest, Rechnungen online schreibst und Belege direkt fotografierst, ist eine digital aufgestellte Kanzlei meist deutlich angenehmer. Wenn du dagegen lieber mit festen Terminen und persönlichem Austausch arbeitest, kann auch eine noch eher analog orientierte Kanzlei gut funktionieren.
Wichtig ist nur: Die Steuerberatung wird nicht automatisch einfacher, wenn du gar nichts vorbereitest. Auch mit Kanzlei musst du deine Rechnungen, Belege und Informationen vollständig liefern. Je sauberer du das machst, desto schneller und günstiger kann die Kanzlei arbeiten.
So läuft die Zusammenarbeit typischerweise ab
„Eine gute Steuerberatung ist kein „Black Box“-Service, sondern eine echte Partnerschaft. Je besser du dich organisierst, desto mehr kannst du abgeben – und desto effizienter arbeitet dein:e Steuerberater:in für dich. Besonders im digitalen Zeitalter ist die Zusammenarbeit oft überraschend unkompliziert – wenn beide Seiten gut kommunizieren.”
Tino Keller - Gründer, CMO & Geschäftsführer Deutschland
Welche Unterlagen deine Kanzlei im Einzelfall braucht, hängt von deiner konkreten Tätigkeit ab. Für die meisten Selbstständigen geht es aber um dieselben Grunddaten: Einnahmen, Ausgaben, Kontoauszüge, Verträge und steuerliche Bescheide.
Besonders wichtig sind deine Ausgangsrechnungen. Das sind die Rechnungen, die du an Kund:innen stellst. Daraus ergeben sich deine Einnahmen und, falls du umsatzsteuerpflichtig bist, auch deine eingenommene Umsatzsteuer. Ebenso wichtig sind Eingangsrechnungen, also Rechnungen anderer Unternehmen an dich. Dazu zählen zum Beispiel Software-Abos, Arbeitsmittel, Reisekosten, Büromiete oder Versicherungen.
Auch Kontoauszüge spielen eine große Rolle. Sie zeigen, wann Zahlungen tatsächlich geflossen sind. Das ist besonders wichtig, wenn du deinen Gewinn per EÜR ermittelst. Denn bei der Einnahmen-Überschuss-Rechnung zählt grundsätzlich der Zeitpunkt der Zahlung, nicht nur das Rechnungsdatum.
Zusätzlich solltest du Schreiben vom Finanzamt immer zeitnah weiterleiten. Dazu gehören Steuerbescheide, Vorauszahlungsbescheide, Fristverlängerungen oder Rückfragen. Viele Fristen beginnen mit dem Datum des Bescheids. Wenn du solche Schreiben erst Wochen später an deine Kanzlei weitergibst, kann es unnötig eng werden.
Wenn du Mitarbeitende beschäftigst, kommen weitere Unterlagen hinzu. Dann braucht die Kanzlei Informationen zu Arbeitsverträgen, Gehältern, Krankenkassen, Sozialversicherung und Arbeitszeiten. Gerade die Lohnbuchhaltung ist fristgebunden und sollte deshalb nicht nebenbei organisiert werden.
Diese Unterlagen solltest du bereithalten
Ein häufiger Irrtum lautet: „Wenn ich eine:n Steuerberater:in habe, muss ich mich um nichts mehr kümmern.“ Das stimmt leider nicht. Du gibst Aufgaben ab, aber nicht deine komplette Verantwortung.
Du musst weiterhin dafür sorgen, dass deine Unterlagen vollständig sind. Die Kanzlei kann nur mit den Informationen arbeiten, die du lieferst. Wenn ein Beleg fehlt, eine private Ausgabe als geschäftlich markiert wurde oder ein Zahlungseingang unklar ist, muss sie nachfragen. Je schneller du reagierst, desto besser läuft die Zusammenarbeit.
Auch geschäftliche Entscheidungen bleiben bei dir. Ein:e Steuerberater:in kann dir erklären, welche Folgen eine Investition, eine Rechtsform oder eine Entnahme hat. Entscheiden musst du aber selbst. Gute Steuerberatung ersetzt also nicht deine unternehmerische Verantwortung, sondern unterstützt dich dabei.
Außerdem solltest du Steuerbescheide nicht einfach ungeprüft ablegen. Zwar kann deine Kanzlei Bescheide prüfen, wenn das vereinbart ist. Trotzdem ist es sinnvoll, selbst einen Blick darauf zu werfen. Stimmen Name, Steuernummer, Gewinn, Vorauszahlungen und Erstattungen? Kommt dir etwas ungewöhnlich vor? Dann solltest du sofort nachfragen.
Ein:e Steuerberater:in kann viele steuerliche Fristen für dich überwachen. Dazu gehören zum Beispiel Abgabefristen für Steuererklärungen, Umsatzsteuer-Voranmeldungen oder Lohnsteueranmeldungen. Das ist einer der größten Vorteile, weil verspätete Meldungen schnell unangenehm werden können.
Trotzdem solltest du dich nicht komplett darauf verlassen und selbst den Überblick behalten. Die Kanzlei kann nur fristgerecht arbeiten, wenn du Unterlagen rechtzeitig einreichst. Wenn deine Umsatzsteuer-Voranmeldung zum Beispiel bis zum 10. des Folgemonats abgegeben werden muss, hilft es wenig, wenn du deine Belege erst am 9. abends hochlädst.
Gerade bei Buchhaltungs- und Steuerthemen ist ein klarer Rhythmus hilfreich. Viele Selbstständige legen sich einen festen Belegtag pro Woche oder Monat fest. Dann werden Rechnungen hochgeladen, Zahlungen geprüft und offene Fragen notiert. So entsteht kein großer Papierberg am Jahresende.
➡️Worauf du alles achten musst, haben wir dir in unserer Buchhaltungsscheckliste zusammengestellt.
Auch bei der Einkommensteuererklärung kann ein:e Steuerberater:in dir mehr Zeit verschaffen. Für beratene Steuerpflichtige gelten in der Regel längere Abgabefristen als für Personen, die ihre Steuererklärung selbst abgeben. Die konkreten Fristen können sich je nach Steuerjahr ändern, deshalb solltest du sie für dein aktuelles Jahr immer mit deiner Kanzlei klären.
Auch mit Steuerberater:in bleibst du als Selbstständige:r für deine Angaben verantwortlich. Das bedeutet: Du musst vollständige und richtige Informationen liefern. Wenn du Einnahmen verschweigst, Belege nicht einreichst oder private Ausgaben falsch darstellst, kann die Kanzlei das nicht zuverlässig erkennen.
Gleichzeitig trägt auch der oder die Steuerberater:in Verantwortung. Wenn die Kanzlei fachliche Fehler macht, Fristen schuldhaft versäumt oder dir eine nachweislich falsche Auskunft gibt, kann daraus eine Haftung entstehen. Genau deshalb müssen selbstständige Steuerberater:innen eine Berufshaftpflichtversicherung unterhalten. Diese Pflicht ergibt sich aus § 67 Steuerberatungsgesetz.
Praktisch heißt das: Du solltest wichtige steuerliche Fragen möglichst schriftlich klären. Wenn du zum Beispiel eine größere Investition planst, eine neue Einnahmequelle hast oder Kund:innen im Ausland gewinnst, beschreibe die Situation konkret und bewahre die Antwort auf. So ist später nachvollziehbar, auf welcher Grundlage entschieden wurde.
Auch die Vollmacht spielt eine Rolle. Viele Kanzleien arbeiten mit einer Steuervollmacht, damit sie dich gegenüber dem Finanzamt vertreten, Bescheide abrufen und Erklärungen elektronisch übermitteln können. Das macht die Kommunikation einfacher, bedeutet aber nicht, dass du komplett außen vor bist. Du solltest weiterhin verstehen, was abgegeben wird und welche Folgen es hat.
| Missverständnis | Richtig ist |
| „Mit Steuerberater muss ich nichts mehr prüfen.“ | Du musst weiterhin vollständige Informationen liefern und Bescheide im Blick behalten. |
| „Für jeden Fehler haftet automatisch die Kanzlei.“ | Die Kanzlei haftet nur bei eigenen Pflichtverletzungen oder falscher Beratung. |
| „Ich kann private Ausgaben einfach einreichen.“ | Betriebsausgaben müssen beruflich veranlasst und belegbar sein. |
| „Eine Vollmacht nimmt mir jede Verantwortung ab.“ | Sie erleichtert die Vertretung, ersetzt aber nicht deine Mitwirkung. |
Steuern sind Vertrauenssache. Du gibst einer Kanzlei Einblick in deine Einnahmen, deine Ausgaben, deine privaten Angaben und oft auch in geschäftliche Pläne. Deshalb sollte die Zusammenarbeit nicht nur fachlich passen, sondern sich auch menschlich gut anfühlen.
Ein gutes Zeichen ist, wenn deine Fragen ernst genommen werden. Du solltest nicht das Gefühl haben, „dumme“ Fragen zu stellen, nur weil du einen steuerlichen Begriff nicht kennst. Eine gute Steuerberatung erklärt dir Zusammenhänge so, dass du Entscheidungen treffen kannst.
Achte auch darauf, ob Probleme offen angesprochen werden. Wenn Belege fehlen, Fristen knapp werden oder steuerliche Risiken bestehen, sollte die Kanzlei klar kommunizieren. Umgekehrt solltest auch du offen sein, wenn du unsicher bist oder etwas vergessen hast. Je früher solche Dinge auf den Tisch kommen, desto leichter lassen sie sich lösen.
Wenn du dauerhaft unzufrieden bist, darfst du die Kanzlei wechseln. Das ist kein Drama, sondern manchmal die richtige Entscheidung. Wichtig ist dann, dass deine Unterlagen sauber übergeben werden und offene Fristen geklärt sind. Am besten sprichst du den Wechsel frühzeitig an und dokumentierst, welche Aufgaben bereits erledigt wurden.
Du musst Steuerberatung nicht als Alles-oder-nichts-Entscheidung sehen. Viele Selbstständige starten mit einer guten Steuersoftware, holen sich bei einzelnen Fragen punktuelle Hilfe und wechseln erst später zu einer laufenden Kanzlei-Betreuung.
Entscheidend ist, welche Lösung am besten zu deiner Situation passt: Wie komplex ist dein Business? Wie sicher fühlst du dich bei Steuern? Und wie viel Zeit möchtest du selbst investieren?
| Lösung | Passt gut, wenn … | Vorteil |
| Steuersoftware | du wenige Rechnungen, klare Ausgaben und keine Sonderfälle hast | günstig, flexibel und gut für einfache EÜR |
| Punktuelle Beratung | du einzelne Fachfragen klären möchtest | gezielte Hilfe ohne laufende Kanzleikosten |
| Laufende Steuerberatung | du viele Belege, Umsatzsteuer, Mitarbeitende oder Auslandsgeschäfte hast | Entlastung, Fristenkontrolle und mehr Sicherheit |
Eine Steuersoftware reicht oft aus, wenn deine Selbstständigkeit überschaubar ist. Das gilt besonders, wenn du wenige Rechnungen schreibst, keine Mitarbeitenden beschäftigst und deinen Gewinn per Einnahmen-Überschuss-Rechnung ermittelst. Dann hilft dir Software dabei, Belege zu erfassen, Ausgaben zu kategorisieren und deine Steuerunterlagen sauber vorzubereiten.
Punktuelle Steuerberatung lohnt sich, wenn du grundsätzlich selbst gut organisiert bist, aber einzelne Fragen sicher klären möchtest. Typische Beispiele sind der Start in die Selbstständigkeit, die Kleinunternehmerregelung, größere Anschaffungen, Auslandskund:innen oder ein Schreiben vom Finanzamt.
Eine laufende Steuerberatung ist sinnvoll, wenn dein Business komplexer wird. Dazu gehören zum Beispiel regelmäßige Umsatzsteuer-Voranmeldungen, viele Belege, Mitarbeitende, internationale Umsätze oder strategische Entscheidungen zu Investitionen und Rechtsform. Dann kann eine Kanzlei dir nicht nur Arbeit abnehmen, sondern auch für mehr Planungssicherheit sorgen.
Wenn du deine Steuern selbst erledigen möchtest, aber nicht komplett allein sein willst, unterstützt dich Accountable in vielen Bereichen. Du kannst Rechnungen schreiben, Belege erfassen, Ausgaben organisieren und deine steuerlichen Pflichten besser im Blick behalten.
Besonders hilfreich ist der KI Steuerberater von Accountable. Er wurde speziell für Selbstständige entwickelt und beantwortet Steuerfragen passend zu deiner Situation. Wenn du Zugriff auf deine Accountable-Daten erlaubst, kann er dir zum Beispiel helfen, eine Ausgabe einzuordnen oder ein Schreiben vom Finanzamt besser zu verstehen.
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Ein:e Steuerberater:in zu beauftragen ist für Selbstständige keine Pflicht. Du kannst viele steuerliche Aufgaben selbst erledigen, besonders wenn deine Tätigkeit einfach strukturiert ist und du deine Belege gut organisierst. Mit einer passenden Software ist das heute deutlich leichter als früher.
Trotzdem kann professionelle Steuerberatung sehr wertvoll sein. Sie spart Zeit, reduziert Fehler und hilft dir, bessere Entscheidungen für dein Business zu treffen. Besonders bei Umsatzsteuer, Mitarbeitenden, Auslandsgeschäften, Rechtsformfragen oder Rückfragen vom Finanzamt lohnt sich fachliche Unterstützung.
Am Ende geht es darum, welche Lösung zu deiner Selbstständigkeit passt. Vielleicht reicht dir eine digitale Lösung. Vielleicht brauchst du punktuelle Beratung. Oder du möchtest bestimmte Aufgaben komplett abgeben.
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Brauche ich als Selbstständige:r zwingend einen Steuerberater?
Nein, du brauchst nicht zwingend eine:n Steuerberater:in. Du darfst deine Steuererklärungen selbst erstellen und beim Finanzamt einreichen. Sinnvoll ist Steuerberatung vor allem dann, wenn deine Situation komplexer wird oder du bei bestimmten Fragen unsicher bist.
Was kostet ein Steuerberater für Selbstständige?
Die Kosten hängen vom Aufwand, dem Leistungsumfang und deiner steuerlichen Situation ab. Eine einfache Steuererklärung kostet meist weniger als eine laufende Betreuung mit Umsatzsteuer-Voranmeldungen, EÜR und regelmäßiger Beratung. Frage deshalb immer vorab, welche Leistungen enthalten sind und wie abgerechnet wird.
Kann ich meine Steuererklärung auch ohne Steuerberater machen?
Ja, das ist möglich. Viele Selbstständige erledigen ihre Steuererklärung selbst, besonders bei einfacher EÜR, wenigen Belegen und klarer Kostenstruktur. Eine Steuersoftware kann dir dabei helfen, deine Einnahmen, Ausgaben und Fristen besser zu organisieren.
Wann sollte ich spätestens eine:n Steuerberater:in einschalten?
Spätestens bei Mitarbeitenden, internationalen Umsätzen, Betriebsprüfungen, Rechtsformwechseln oder hohen Nachzahlungen solltest du fachliche Unterstützung prüfen. Auch wenn du Schreiben vom Finanzamt nicht verstehst oder wichtige Entscheidungen anstehen, kann eine Beratung sinnvoll sein.
Kann ich nur einzelne Fragen mit einem Steuerberater klären?
Ja, viele Kanzleien bieten auch punktuelle Beratung an. Das ist praktisch, wenn du deine Buchhaltung selbst machst, aber bei einzelnen Themen Sicherheit brauchst. Kläre vorher, ob nach Zeitaufwand oder Pauschale abgerechnet wird.
Autor:in - Andreas Reichert
Andreas Reichert ist erfahrener Steuerberater und Partner von Accountable.
Wer ist Andreas ?Danke für dein Feedback!
Hilfreich
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Mehr erfahrenSteuern? Einfach, einfach! Ich kann mit Accountable mein Business super effizient gestalten was den Verwaltungs-Teil betrifft. Auch bei Fragen ist der Steuer-Coach (auch mit echten Menschen ;-)) wirklich schnell und super hilfreich! Alles in allem kann ich Accountable einfach weiterempfehlen.
Patric S
31.03.2026
Top App! ich habe sowas von keine Ahnung von der ganzen Geschichte. Aber es ist super erklärt und wirklich sehr leicht ! Ich bin top zufrieden
marco moertzsch
20.11.2025
Bin überwältigt wie gut diese App ist. Sie übernimmt quasi alles für dich, man muss nur seine Sachen eintragen und selbst da übernimmt die KI 90%. Wenn man irgendwas nicht weiß, Probleme oder Fragen hat hilft die Ki oder man bekommt innerhalb von 1-2 Tagen direkt Hilfe von einem Steuer-Coach. UI auch sehr schön und leicht zu bedienen. Absolute Empfehlung von mir, wüsste nicht was man besser machen könnte!
vuno7
20.11.2025
Das Interface leitet einen super einfach durch alle relevanten Dinge: Konten, Einnahmen und Ausgaben, Steuern. Man wird sehr übersichtlich darauf hingewiesen, welche Steuern zu zahlen sind. Wenn man seine Buchhaltung in der Plattform pflegt, werden die Daten automatisch in die richtigen Steuerformulare übertragen. Bei Fragen gibt es den KI Chat und echte Ansprechpartner. Es macht richtig Spaß. Nachdem ich einige Änderungswünsche vorgeschlagen hatte, hat mir der Support sehr kulant geholfen und Nachbesserung versprochen.
Jonathan
20.05.2025
Ein super Steuerprogramm,das Rechnungen schreiben ist sehr einfach. Es ist alles sehr übersichtlich. Sehr gut ist die persönliche Beratung, wenn sie gebraucht wird.
Anonym
25.03.2026
Ich habe noch nie ein Finanzprogramm benutzt, das so zuverlässig, treffsicher und genau die Belege automatisiert ausliest. Einfach super. Die Buchung der einzelnen Vorgänge geht damit in Windeseile – und wenn mal eine Fall nicht ganz klar ist, hilft die KI und der Chatbot super weiter. Die automatischen Vorschläge zur Belegzuordnung sind auch für den absoluten Laien perfekt verständlich. Auf jeden Fall kann ich sagen, dass ich noch nie so schnell die Belegerfassung erledigt hatte. Ich pflege gerade die letzten Monate ein und bin damit ruckzuck durch.
Christian
09.11.2025
Super App. Macht Buchhaltung, Rechnungen erstellen, Steuerzahlung und alles drum und dran sehr einfach. Und wenn man mal Fragen hat, haben die einen tollen Kundenservice. Wirklich empfehlenswert.
Kristina
27.02.2025
Ich liebe die App, ich bin super froh, endlich keinen Papierkram mehr zu haben. Ich hatte erst Probleme beim Upgrade auf meines Plans, aber der Support ist super schnell und hilfsbereit und so konnte ich in kürzester Zeit auch das Upgrade durchführen. Jetzt mit allen Funktionen ist es einfach noch so viel besser, da ich die Anwendung nun auch am PC nutzen kann und Zugriff auf den Chat mit den Steuer-Profis habe, die mich bei jeder Frage unterstützen. Einfach klasse!
LisNutz
11.05.2024
Ich finde das Team von Accountable sehr fachlich, professionell, schnelle Antworten (auch um 22 Uhr). Einfach ein gelungenes Produkt mit einem starken Team dahinter.
Willi H
09.04.2026
Eine sehr übersichtliche und intuitive App. Ich nutze sie seitdem ich meine Selbstständigkeit angefangen habe und habe seitdem noch keine Probleme damit gehabt, dass irgendwas nicht funktioniert hat oder ich den Überblick verloren habe. Außerdem ist es auch total nützlich, dass man Fragen zu Steuern usw. direkt an eine KI oder einen Steuer-Coach stellen kann
Niklas
28.03.2025
