Du malst, schreibst, singst oder designst gerne und fragst dich jetzt, ob du dein Hobby zum Beruf machen sollst? Viele angehende Künstler:innen stehen vor dieser Entscheidung. Der Traum, von der Kunst zu leben und selbstständig als Künstler:in zu arbeiten, ist verlockend, aber auch mit Herausforderungen verbunden. In diesem Blogartikel erfährst du, was du beachten musst.
Es gibt zahlreiche erfolgreiche, selbstständige Künstler:innen, die ihren Lebensunterhalt mit der Kunst bestreiten – ob Fotografie, Musik, Malerei oder andere künstlerische Bereiche. Allerdings erfordert es mehr als nur Talent, um erfolgreich selbstständig als Künstlerin oder Künstler zu sein, denn neben deinem künstlerischen Talent brauchst du auch unternehmerisches Geschick. Du musst dich selbst vermarkten, Kund:innen gewinnen und deine Finanzen im Blick behalten können.
Du musst dich auch mit Steuern auseinandersetzen und entscheiden, ob du ein Gewerbe anmeldest oder und eine selbstständige künstlerische Tätigkeit als Freiberufler:in ausübst. Diese Fragen können zu Beginn herausfordernd sein, sollten aber kein Hindernis zwischen dir und deinem Traum von der Selbstständigkeit darstellen. Mit einer guten Vorbereitung und viel Leidenschaft kannst du deine künstlerische Vision verwirklichen.
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Die Entscheidung für deine Selbständigkeit stellt dich vor die Frage: Möchtest du deine Kunst nebenberuflich groß machen oder dich Vollzeit darauf konzentrieren?
Wer sich nebenberuflich selbstständig als Künstler:in macht, kann entspannt erste Erfahrungen in der Selbständigkeit sammeln. Dein Hauptjob gibt dir ein stabiles Einkommen, das dich absichert, während du deine künstlerischen Projekte langsam aufbaust. Du kannst deine künstlerische Idee ohne großen finanziellen Druck testen und herausfinden, ob sie dich wirklich trägt. Gleichzeitig muss dir bewusst sein, dass es dir schwerfallen könnte, dich voll und ganz auf deine künstlerischen Projekte zu konzentrieren, wenn du parallel noch einen anderen Job hast. Du hast einfach weniger Zeit, deine Kunst zu vermarkten und neue Kund:innen zu gewinnen.
Die Entscheidung für oder gegen eine nebenberufliche Selbstständigkeit ist sehr individuell und hängt von deinen persönlichen Zielen und Umständen ab. Wäge die Vor- und Nachteile sorgfältig ab und triff eine Entscheidung, die zu dir persönlich passt.
Als selbstständige:r Künstler:in stehst du vor der Frage, ob du ein Gewerbe anmelden musst oder als Freiberufler:in tätig sein kannst. Die meisten künstlerischen Tätigkeiten fallen unter die Freien Berufe. Das bedeutet, dass du beispielsweise als Maler:in, Schriftsteller:in, Performer:in oder Sänger:in ohne Gewerbeschein arbeiten kannst. Freiberufler:innen haben weniger bürokratischen Aufwand und zahlen keine Gewerbesteuer.
Wenn du jedoch neben deiner künstlerischen Tätigkeit auch Produkte verkaufst, kann es sein, dass du ein Gewerbe anmelden musst. Ob du also ein Gewerbe brauchst, hängt von deiner konkreten Tätigkeit ab. Lass dich am besten von einem Steuerberater oder einer Steuerberaterin beraten, um die richtige Entscheidung für dich zu treffen.
Am Anfang deiner Selbstständigkeit sind die Einnahmen oft noch überschaubar. Da bietet die Kleinunternehmerregelung eine praktische Lösung: Du wirst von vielen bürokratischen Pflichten befreit und musst keine Umsatzsteuer oder Gewerbesteuer zahlen und keine Bilanz oder Inventur durchführen. Solange dein jährlicher Umsatz unter bestimmten Grenzen bleibt (aktuell 22.000 Euro im Vorjahr und 50.000 Euro im laufenden Jahr), kannst du von der Kleinunternehmerregelung Gebrauch machen.
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Als selbstständiger Künstler oder selbstständige Künstlerin musst du deine Einnahmen versteuern. Melde hierzu deine selbstständige Tätigkeit als Freiberufler:in beim Finanzamt an, um eine Steuer-Identifikationsnummer zu bekommen. Das geht ganz schnell: Fülle einfach den Fragebogen zur steuerlichen Erfassung aus. Hier gibst du unter anderem an, wie viel Einkommen du voraussichtlich erzielen wirst. Deine Schätzung hilft dem Finanzamt, deine Einkommensteuer zu berechnen. Eine realistische Einschätzung ist wichtig, damit du am Ende des Jahres keine böse Überraschung erlebst und eine hohe Steuernachzahlung vermeidest.
Als selbstständiger Künstler:in bist du umsatzsteuerpflichtig, wenn du nicht die Kleinunternehmerregelung in Anspruch nimmst. Das bedeutet, dass du auf deine Rechnungen Umsatzsteuer erheben musst. Du musst deine Rechnungen also so erstellen, dass der Nettobetrag und die Umsatzsteuer separat ausgewiesen werden.
Die eingenommene Umsatzsteuer leitest du im Rahmen der Umsatzsteuervoranmeldung an das Finanzamt weiter – entweder monatlich oder vierteljährlich. Auf Elster findest du das entsprechende Formular dafür. Im Gegenzug kannst du die Umsatzsteuer, die du für deine beruflichen Ausgaben gezahlt hast, wieder zurückfordern. Zahlst du als Künstler:in 7 oder 19 % Umsatzsteuer? Der Regelsteuersatz liegt bei 19 %, der ermäßigte Steuersatz bei 7 %.
➡️ Umsatzsteuer: Wann gelten für Selbstständige welche Umsatzsteuersätze?
Als selbstständige:r Künstler:in musst du keine komplizierte Buchhaltung führen. Als Nachweis für deine Einkommensteuererklärung reicht eine einfache Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) völlig aus. In deiner EÜR trägst du alle deine Einnahmen und Ausgaben eines Kalender- bzw. Geschäftsjahres zusammen. Am Ende ziehst du die Ausgaben von den Einnahmen ab und erhältst so deinen Gewinn. Die EÜR ist ein Jahresabschluss und du musst sie einmal im Jahr an das Finanzamt übermitteln. Auch hierfür findest du wieder auf Elster das passende Formular.
➡️ Einkommensteuererklärung einreichen mit Accountable
Im Video wird erklärt, welche Merkmale für eine freiberufliche oder gewerbliche Tätigkeit sprechen. Außerdem geht es darum, wo die Unterschiede bei der Anmeldung, Gewerbesteuer und den weiteren steuerlichen Pflichten liegen – und warum die Einordnung gerade bei neuen oder digitalen Tätigkeiten nicht immer eindeutig ist.
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Autor:in - Sophia Merzbach
Sophia ist seit vielen Jahren Teil des Accountable-Teams und verbindet journalistische Genauigkeit mit handfestem Steuerwissen.
Wer ist Sophia ?Danke für dein Feedback!
Hilfreich
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Mehr erfahrenSteuern? Einfach, einfach! Ich kann mit Accountable mein Business super effizient gestalten was den Verwaltungs-Teil betrifft. Auch bei Fragen ist der Steuer-Coach (auch mit echten Menschen ;-)) wirklich schnell und super hilfreich! Alles in allem kann ich Accountable einfach weiterempfehlen.
Patric S
31.03.2026
Top App! ich habe sowas von keine Ahnung von der ganzen Geschichte. Aber es ist super erklärt und wirklich sehr leicht ! Ich bin top zufrieden
marco moertzsch
20.11.2025
Bin überwältigt wie gut diese App ist. Sie übernimmt quasi alles für dich, man muss nur seine Sachen eintragen und selbst da übernimmt die KI 90%. Wenn man irgendwas nicht weiß, Probleme oder Fragen hat hilft die Ki oder man bekommt innerhalb von 1-2 Tagen direkt Hilfe von einem Steuer-Coach. UI auch sehr schön und leicht zu bedienen. Absolute Empfehlung von mir, wüsste nicht was man besser machen könnte!
vuno7
20.11.2025
Das Interface leitet einen super einfach durch alle relevanten Dinge: Konten, Einnahmen und Ausgaben, Steuern. Man wird sehr übersichtlich darauf hingewiesen, welche Steuern zu zahlen sind. Wenn man seine Buchhaltung in der Plattform pflegt, werden die Daten automatisch in die richtigen Steuerformulare übertragen. Bei Fragen gibt es den KI Chat und echte Ansprechpartner. Es macht richtig Spaß. Nachdem ich einige Änderungswünsche vorgeschlagen hatte, hat mir der Support sehr kulant geholfen und Nachbesserung versprochen.
Jonathan
20.05.2025
Ein super Steuerprogramm,das Rechnungen schreiben ist sehr einfach. Es ist alles sehr übersichtlich. Sehr gut ist die persönliche Beratung, wenn sie gebraucht wird.
Anonym
25.03.2026
Ich habe noch nie ein Finanzprogramm benutzt, das so zuverlässig, treffsicher und genau die Belege automatisiert ausliest. Einfach super. Die Buchung der einzelnen Vorgänge geht damit in Windeseile – und wenn mal eine Fall nicht ganz klar ist, hilft die KI und der Chatbot super weiter. Die automatischen Vorschläge zur Belegzuordnung sind auch für den absoluten Laien perfekt verständlich. Auf jeden Fall kann ich sagen, dass ich noch nie so schnell die Belegerfassung erledigt hatte. Ich pflege gerade die letzten Monate ein und bin damit ruckzuck durch.
Christian
09.11.2025
Super App. Macht Buchhaltung, Rechnungen erstellen, Steuerzahlung und alles drum und dran sehr einfach. Und wenn man mal Fragen hat, haben die einen tollen Kundenservice. Wirklich empfehlenswert.
Kristina
27.02.2025
Ich liebe die App, ich bin super froh, endlich keinen Papierkram mehr zu haben. Ich hatte erst Probleme beim Upgrade auf meines Plans, aber der Support ist super schnell und hilfsbereit und so konnte ich in kürzester Zeit auch das Upgrade durchführen. Jetzt mit allen Funktionen ist es einfach noch so viel besser, da ich die Anwendung nun auch am PC nutzen kann und Zugriff auf den Chat mit den Steuer-Profis habe, die mich bei jeder Frage unterstützen. Einfach klasse!
LisNutz
11.05.2024
Ich finde das Team von Accountable sehr fachlich, professionell, schnelle Antworten (auch um 22 Uhr). Einfach ein gelungenes Produkt mit einem starken Team dahinter.
Willi H
09.04.2026
Eine sehr übersichtliche und intuitive App. Ich nutze sie seitdem ich meine Selbstständigkeit angefangen habe und habe seitdem noch keine Probleme damit gehabt, dass irgendwas nicht funktioniert hat oder ich den Überblick verloren habe. Außerdem ist es auch total nützlich, dass man Fragen zu Steuern usw. direkt an eine KI oder einen Steuer-Coach stellen kann
Niklas
28.03.2025
