Die steigenden Preise machen das alltägliche Leben gerade sehr teuer. Besonders Selbstständige, die ihr Einkommen, Ausgaben und Steuern viel eigenständiger regeln müssen, als Angestellte, kann dies hart treffen.
Hier erfährst du, welche Gegenmaßnahmen die Bundesregierung in dem aktuellen Steuerentlastungsgesetz getroffen hat und was davon dich als Selbstständige:r entlasten kann.
Alles wird teurer - die Kosten für das alltägliche Leben steigen gerade stark an und belasten uns alle. Besonders sind die steigenden Preise im Energiebereich zu spüren, doch auch in vielen anderen Bereichen wird es deutlich teurer und trifft viele Menschen hart.
Um die Bürger:innen zu entlasten und die steigenden Ausgaben besonders für Energiepreise zu mildern, hat die Bundesregierung das Steuerentlastungsgesetz beschlossen. Es beinhaltet 3 wichtige Maßnahmen, die auch Selbstständige, also Freiberufler:innen und Gewerbetreibende entlasten können.
Eigentlich wurde der Grundfreibetrag für 2022 bereits Anfang des Jahres auf 9.984 Euro erhöht. Doch wegen der steigenden Kosten wurde er im Rahmen des Steuerentlastungsgesetzes erneut erhöht: Auf 10.347 Euro, also 363 Euro mehr, als der vorhergesehene Grundfreibetrag.
Der Grundfreibetrag von 10.347 Euro gilt 2022 für alle Steuerzahler:innen. Wenn du verheiratet bist und ihr als Ehepaar eine Zusammenveranlagung gewählt habt, beträgt der Grundfreibetrag das Doppelte, also 20.694 Euro.
Der Grundfreibetrag ist der Betrag, ab dem man in Deutschland Steuern zahlen muss. Verdienst du weniger, als den Grundfreibetrag, musst du als Selbstständige:r zwar eine Einkommensteuererklärung einreichen, aber keine Einkommensteuer zahlen. Erst auf den ersten Euro, der über diesem Betrag liegt, müssen Steuern gezahlt werden.
➡️ Musst du Einkommensteuer zahlen? Hier erfährst du alles zum Grundfreibetrag.
Selbstständige können für die Kosten, die für den regelmäßigen Weg zum Arbeitsplatz anfallen, die Pendlerpauschale, auch Entfernungspauschale genannt, nutzen.
Damit können 0,38 Euro pro Kilometer zwischen Wohnung und Arbeitsstätte geltend gemacht werden.
➡️ So wendest du die Pendlerpauschale konkret an und sparst Steuern.
Viele Selbstständige arbeiten als Angestellte und üben ihre selbstständige Tätigkeit nebenberuflich aus. Dies können z.B. Nebenerwerbe durch einen Etsy Shop sein, als Influencer:in oder auch als Betreiber einer Photovoltaikanlage.
Bist du nicht nur selbstständig, sondern hauptberuflich Angestellte:r, hast du die Möglichkeit, den erhöhten Arbeitnehmer-Pauschbetrag zu nutzen. Dieser beträgt normalerweise 1.000 Euro im Jahr. Nun wird er auf 1.200 Euro erhöht.
Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag bezieht sich auf die Werbungskosten, also die Ausgaben, die du als Arbeitnehmer:in hast. Dazu gehören z.B. die Fahrkosten zur Arbeit. Diesen Betrag von 1.200 Euro kann jede:r Arbeitnehmer:in geltend machen. Solltest du darüberhinaus noch weitere Kosten haben, kannst du diese dann als weitere Werbekosten absetzen.
➡️ Nebenberuflich selbstständig? Das solltest du wissen!
Das Steuerentlastungsgesetz gilt rückwirkend ab dem 01. Januar 2022. Das bedeutet, du kannst diese Steuererleichterungen in der Einkommensteuererklärung für 2022 geltend machen.
Für die Pendlerpauschale steht sogar bereits fest, dass der neue Betrag von 0,38 Euro bis 2026 erhöht wird.
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Was bereits im September 2022 als Entlastung für Steuerzahler:innen in Kraft trat, ist die Energiepreispauschale. Selbstständige erhielten eine einmalige Pauschale von 300€. Bekommen hast du diese als eine einmalige Senkung deiner Einkommensteuer-Vorauszahlung im September.
➡️ Wie viel Geld bekommst du durch die Energiepreispauschale? Hier erfährst du es.
💡Machst du deine Steuererklärungen mit Accountable, musst du dich nicht extra um die Senkung deiner Vorauszahlung kümmern. Die Energiepreispauschale wurde automatisch in deinem Accountable Konto berücksichtigt!
Eine weitere Entlastung wurde für Eltern beschlossen. Hast du Kinder, für die du Kindergeld erhältst, bekommst du einen einmaligen Zuschuss von 100€. Dieser Kinderbonus wurde ab Juli 2022 ausgezahlt.
Wir haben dir eine ganze Reihe an weiteren Möglichkeiten zusammengestellt, wie du als Selbstständige:r Steuern sparen kannst.
Das einfachste ist, möglichst viele Betriebsausgaben abzusetzen. Denn so minderst du deinen Gewinn und musst folglich auf diesen dann auch weniger Steuern zahlen.
➡️ Diese Kosten kannst du absetzen und dadurch Steuern sparen!
➡️ Konkrete Steuer-Tipps für Freiberufler:innen
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Autor:in - Tino Keller
Tino Keller ist der Mitbegründer von Accountable und möchte damit Steuern und Finanzen für Selbstständige revolutionieren.
Wer ist Tino ?Danke für dein Feedback!
Hilfreich
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Mehr erfahrenSteuern? Einfach, einfach! Ich kann mit Accountable mein Business super effizient gestalten was den Verwaltungs-Teil betrifft. Auch bei Fragen ist der Steuer-Coach (auch mit echten Menschen ;-)) wirklich schnell und super hilfreich! Alles in allem kann ich Accountable einfach weiterempfehlen.
Patric S
31.03.2026
Top App! ich habe sowas von keine Ahnung von der ganzen Geschichte. Aber es ist super erklärt und wirklich sehr leicht ! Ich bin top zufrieden
marco moertzsch
20.11.2025
Bin überwältigt wie gut diese App ist. Sie übernimmt quasi alles für dich, man muss nur seine Sachen eintragen und selbst da übernimmt die KI 90%. Wenn man irgendwas nicht weiß, Probleme oder Fragen hat hilft die Ki oder man bekommt innerhalb von 1-2 Tagen direkt Hilfe von einem Steuer-Coach. UI auch sehr schön und leicht zu bedienen. Absolute Empfehlung von mir, wüsste nicht was man besser machen könnte!
vuno7
20.11.2025
Das Interface leitet einen super einfach durch alle relevanten Dinge: Konten, Einnahmen und Ausgaben, Steuern. Man wird sehr übersichtlich darauf hingewiesen, welche Steuern zu zahlen sind. Wenn man seine Buchhaltung in der Plattform pflegt, werden die Daten automatisch in die richtigen Steuerformulare übertragen. Bei Fragen gibt es den KI Chat und echte Ansprechpartner. Es macht richtig Spaß. Nachdem ich einige Änderungswünsche vorgeschlagen hatte, hat mir der Support sehr kulant geholfen und Nachbesserung versprochen.
Jonathan
20.05.2025
Ein super Steuerprogramm,das Rechnungen schreiben ist sehr einfach. Es ist alles sehr übersichtlich. Sehr gut ist die persönliche Beratung, wenn sie gebraucht wird.
Anonym
25.03.2026
Ich habe noch nie ein Finanzprogramm benutzt, das so zuverlässig, treffsicher und genau die Belege automatisiert ausliest. Einfach super. Die Buchung der einzelnen Vorgänge geht damit in Windeseile – und wenn mal eine Fall nicht ganz klar ist, hilft die KI und der Chatbot super weiter. Die automatischen Vorschläge zur Belegzuordnung sind auch für den absoluten Laien perfekt verständlich. Auf jeden Fall kann ich sagen, dass ich noch nie so schnell die Belegerfassung erledigt hatte. Ich pflege gerade die letzten Monate ein und bin damit ruckzuck durch.
Christian
09.11.2025
Super App. Macht Buchhaltung, Rechnungen erstellen, Steuerzahlung und alles drum und dran sehr einfach. Und wenn man mal Fragen hat, haben die einen tollen Kundenservice. Wirklich empfehlenswert.
Kristina
27.02.2025
Ich liebe die App, ich bin super froh, endlich keinen Papierkram mehr zu haben. Ich hatte erst Probleme beim Upgrade auf meines Plans, aber der Support ist super schnell und hilfsbereit und so konnte ich in kürzester Zeit auch das Upgrade durchführen. Jetzt mit allen Funktionen ist es einfach noch so viel besser, da ich die Anwendung nun auch am PC nutzen kann und Zugriff auf den Chat mit den Steuer-Profis habe, die mich bei jeder Frage unterstützen. Einfach klasse!
LisNutz
11.05.2024
Ich finde das Team von Accountable sehr fachlich, professionell, schnelle Antworten (auch um 22 Uhr). Einfach ein gelungenes Produkt mit einem starken Team dahinter.
Willi H
09.04.2026
Eine sehr übersichtliche und intuitive App. Ich nutze sie seitdem ich meine Selbstständigkeit angefangen habe und habe seitdem noch keine Probleme damit gehabt, dass irgendwas nicht funktioniert hat oder ich den Überblick verloren habe. Außerdem ist es auch total nützlich, dass man Fragen zu Steuern usw. direkt an eine KI oder einen Steuer-Coach stellen kann
Niklas
28.03.2025
